Escenarios y Análisis

No existe una respuesta única, depende de tu perfil de riesgo y horizonte temporal. Como referencia general, muchos inversores destinan entre 10-30% de su cartera a inversiones temáticas, manteniendo el resto en una base diversificada tradicional. Los inversores más conservadores pueden limitar esta exposición al 10-15%, mientras que perfiles más agresivos con horizontes largos pueden llegar al 30-40%.

La inversión sectorial se enfoca en sectores tradicionales (tecnología, salud, finanzas). La inversión temática cruza múltiples sectores para capturar una megatendencia específica. Por ejemplo, la "transición energética" incluye empresas de energía, materiales, tecnología e industria. Las temáticas son más específicas y orientadas al futuro.

Sí, especialmente porque las temáticas pueden experimentar movimientos bruscos. Revisa anualmente o cuando una posición supere el 40-50% de tu exposición temática total. Sin embargo, evita el rebalanceo excesivo por volatilidad de corto plazo; las tendencias necesitan tiempo para desarrollarse.

Busca factores estructurales: cambios demográficos, avances tecnológicos irreversibles, políticas públicas de largo plazo, cambios en comportamiento de consumo sostenidos. Las modas se caracterizan por hype mediático sin fundamentos, valoraciones extremas sin sustento y ausencia de barreras de entrada. Analiza si la tendencia resuelve problemas reales y tiene viabilidad económica.

Concentración sectorial (menor diversificación), riesgo de valoraciones excesivas, dependencia de factores macroeconómicos específicos, riesgo regulatorio elevado, posibilidad de que la tesis de inversión no se materialice o tarde más de lo esperado. También hay riesgo de timing: entrar en una tendencia cuando ya está sobrevaluada puede generar pérdidas incluso si la tendencia finalmente triunfa.

No. Son más adecuadas para inversores con: horizonte temporal largo (7+ años), tolerancia al riesgo media-alta, capacidad para soportar volatilidad, conocimiento de las tendencias en las que invierten y una base diversificada ya establecida. No son recomendables para inversores conservadores, con necesidad de liquidez a corto plazo o sin experiencia previa en inversión.

Construye primero una base sólida con fondos indexados globales diversificados (70-90% de la cartera). Luego, añade exposición temática selectiva (10-30%) en áreas donde tengas convicción y conocimiento. Asegúrate de que las temáticas no dupliquen exposiciones que ya tienes en tu base. Por ejemplo, si tu fondo global ya tiene mucha tecnología, considera temáticas complementarias como sostenibilidad o salud.